Высокорисковые вложения

Высокорисковые вложения

Кто ничем не рискует, ничего не получит;
кто всем рискует, теряет всё.
Французская поговорка

Неудачи других мы находим совершенно естественными,
но вот почему нам не везет – этого никак не понять.
Мария Эбнер-Эшенбах, австр. писательница

В последнее время участились вопросы про ФОРЕКС и ПАММ-счета. Логика понятна – сейчас можно положить сумму на счет в форекс-конторе и, даже никуда не вкладывая,  получить доход просто за счет роста курса.

23% роста с начала 2014 года – обыватели просто кусают локти, что упустили такую прекрасную возможность. Правда, акции Apple за тот же период выросли на 27%, а Фейсбук подорожал на все 43%, однако воплей сожалений об этом что-то не слышно.

Просто о курсе доллара знают даже домохозяйки, и считают его чем-то вроде индикатора состояния дел в финансовом мире, а оценка возможностей инвестирования в различные активы – это удел избранных. Простому человеку всё недосуг.

Так можно ли вкладываться, а главное – зарабатывать, на ФОРЕКСЕ, хайпах и тому подобных “инвестициях”? Конечно, можно. Понимая ВСЕ возможные последствия, а не только результаты из рекламы. Несколько простых правил, помогут сохранить ваши деньги даже при высокорисковых вложениях.

Рисковые вложения в финансовой стратегии

Высокорисковые вложения – это не инвестиции!

Запомнили, записали, повесили на видное место. Перечитывать три раза в день.

ФОРЕКСу, хайпам, ПАММ-счетам – не место в инвестиционном портфеле. Эти вложения не участвуют в финансовых планах, на доходы от них вы не рассчитываете при реализации финансовых целей. Все подобные вклады – это расходы. Я их отношу к категории “развлечения”. Соответственно, вкладывать вы можете такую сумму, чтобы уложиться в ограничение расходов по этой категории.  Выбор должен стоять не между депозитом, фондовым рынком и ФОРЕКСом, а между кино, вечеринкой и ПАММ-счетом.

Ваши деньги на рисковых счетах не стоит учитывать в активах. Сложности в “кухнях” и “пирамидах” возникают не тогда, когда в личном кабинете нужно показать большие цифры доходности, а тогда, когда “инвестор” выводит реальные деньги. Особенно, если суммы серьезные, а не пара сотен долларов. Если решились заработать на ПАММ-счетах, забудьте об этих деньгах. Вот выведете прибыль, тогда и нарисуете себе дополнительный доход, который сможете потратить на нормальные инвестиции или подарки себе любимому.

Риск-менеджмент

Если вы решили заниматься активным агрессивным трейдингом на фондовом, валютном или срочном рынке, то свою торговую стратегию, включая правила управления рисками, нужно продумать до того, как заключать какие-либо договора. Литературы для трейдеров полно, изучайте на здоровье.

Можно лишь посоветовать не “морозить” суммы на брокерских счетах. Что толку держать там 100 000, если каждая сделка у вас по правилам – не более 2 000. На счету стоит иметь удвоенную сумму сделки (резерв для маржин-колла), а остальным деньгам найти лучшее применение, хотя бы и в банк положить.

Вкладывая деньги в инструменты, которые вы не контролируете (ПАММ, CDR, “доверительное управление”, различные интернет-проекты), забудьте о традиционных правилах. Никакого усреднения, диверсификации. Каждое вложение – разовое, как ставка в казино. Неудачно – всплакнули, забыли (это же просто расходы), удачно – порадовались, забыли. Даже не думайте довносить деньги при убытках! Если уж вам совсем не везет в подобных инструментах, займитесь чем-нибудь другим.

Когда входить и выходить

Любая инвестиционная стратегия должна иметь четкие правила: при каких условиях вы вкладываете в инструмент, при каких условиях снимаете прибыль или фиксируете убытки. В высокорисковых вложениях правила входа-выхода не принципиальны (вы еще помните, что это не инвестиции, а развлечения?), но с ними проще. Заодно и дисциплину будете в себе воспитывать – тоже польза.

Покупай дешево

Фундаментальное правило. Если вы торгуете самостоятельно, то ваша торговая система должна давать сигналы на покупку, когда инструмент дешев. Индикаторов, стратегий и советов – море. Выбирайте, что вам нравится. Весь технический анализ работает с примерно одинаковой эффективностью (или неэффективностью). Если бы и был хоть один индикатор, предсказывающий точнее, все остальные отпали бы за ненадобностью. Количество используемых данных для анализа повышает уверенность трейдера в прогнозе, но на точность прогноза влияет не так сильно, как принято думать.

Входить в инструменты, которыми управляете не вы (те же ПАММ-счета), нужно сразу после “просадки”. Ищите инструменты с временным падением, дожидайтесь, когда падение сменится ростом (даже самым незначительным), в этот момент и вкладывайте.

Правило 50 на 50

Вкладывать деньги в высокорисковые проекты и следить за графиками их взлетов и падений – занятие захватывающее и увлекательное. Без развлечения вы не останетесь. Но желательно вернуть хотя бы часть денег при неудачных вложениях и вовремя зафиксировать прибыль при удачных. “Правило 50 на 50″ – простое и довольно эффективное.

Выход из инструмента происходит при колебании цены на 50% в любую сторону.

Начнем с грустного – ваши вложения тают. Как только размер убытков достигает 50%, закрывайте счет и выводите деньги. Не сожалейте об упущенных возможностях “вдруг еще вырастет” – поверьте, вы найдете, куда эти деньги пристроить. Инструмент заносите в “черный список” и, если тяга к финансовому экстриму не пропала, вкладывайте куда угодно, но только не туда, где уже обожглись.

Если же вам повезло и вложения выросли в полтора раза, выведите начальную сумму.  Вы уже ничего не потеряли (развлечение получилось бесплатным), плюс у вас в инструменте остается еще половина изначальной суммы, с которой можете делать, что захотите.

Хотите – снимайте и тратьте; хотите – дожидайтесь, когда 100 долларов превратятся в миллион, или хотя бы в 200; хотите – снова используйте “правило 50 на 50″, уже на новую сумму.

Правила высокорисковых вложений

1. Эти вложения – не инвестиции, а расходы на развлечения. Вкладывайте столько, чтобы уложиться в ежемесячный расход.

2. Не держите на счетах больше денег, чем необходимо. Если замечаете, что часть средств не участвует в сделках – выведите ее.

3. Не пользуйтесь усреднением. Убыточные вклады необходимо закрывать, а не спускать туда новые деньги.

4. Забирайте свои деньги в тот момент, когда ваше вложение принесло 50% прибыли или 50% убытка.

Соблюдая эти нехитрые правила, вкладывать свои средства, например в ПАММ-счета, можно на любом этапе создания капитала. Правило 1 не даст вашей жадности повлиять на выполнение финансовых планов и реализацию ваших целей. Правило 2 высвободит деньги для нормальных инвестиций. Правило 3 убережет вас от падения в финансовую пропасть. Правило 4 поможет сохранить деньги.

Соблюдение всех правил требует дисциплины. Но без нее вас ничто не спасет, даже при самых консервативных инвестициях.

Дисциплина – вот настоящий ключ к успеху, и не только в финансах.

Nick Cherry

Версия для печати Версия для печати

Узнайте больше: бесплатный курс "Как стать инвестором?"

Ник Черри

В мире личных финансов любят воспитывать наивных инвесторов. Мол, инвестиции – это легко и просто. Выполняйте пару нехитрых правил, и вы разбогатеете быстро и без усилий.

В условиях кризисов и неопределенности от таких советов больше вреда, чем пользы.

Курс “Как стать инвестором” избавит вас от множества иллюзий по поводу инвестиций и научит основам эффективного управления деньгами в любых условиях.

Получить курс

Введите свои данные в форму:

Главный редактор проекта "Путь к богатству"
  • Сергей

    Nick, классная статья! Читая, поймал себя на мысли, что большинству из этих правил следую, играя в казино :) И учитывая, что чаще остаюсь в плюсе, чем в минусе – они действительно работают!

    • http://www.myrichway.ru/ Nick Cherry

      Ну так изначально же написано, что подобные вложения – это не инвестиции, а развлечения (сродни азартным играм). Я сам правила разрабатывал, когда увлекался ставками на спорт. Тогда еще о ПАММах и ФОРЕКСе никто не слышал.

      • Максим

        отличная статья, Nick! жаль, что она мне не попалась, когда я делал ставки на спорт… А сейчас вы на спорт ставите? прибыль с этого у вас была? у меня нет…слил все деньги, которые вкладывал туда и завязал…забыл как страшный сон..

      • http://www.myrichway.ru/ Nick Cherry

        Прибыль небольшая – чуть меньше банковских депозитов. Цель “заработать на ставках” не стояла, просто с ними было смотреть интереснее. Сейчас у меня, в основном, другие развлечения, так что ставки давно в прошлом.

  • Pingback: Зачем инвестору капитал? Часть 2. | Путь к богатству()